.png)
.png)
.png)
.png)
.png)
.png)
קיבוע זכויות הוא תהליך שמטרתו להעניק הטבות מס לאנשים שהגיעו לגיל פרישה. עם תחילת קבלת קצבת הפנסיה, הפורש זכאי לפטור ממס הכנסה, שניתן לנצל בדרכים שונות: מענקי פרישה, משיכת פיצויים, היוון כספי הקצבה, או פטור על חלק מקצבת הפנסיה החודשית. תהליך זה מאפשר התאמה אישית של ניצול ההטבות לטובת מקסום ההכנסה הפנויה בתקופת הפנסיה.
קיבוע זכויות פנסיוניות – הצעד הראשון בדרך לביטחון הכלכלי שלך!
קיבוע זכויות הוא תהליך המצריך תכנון מקדים ואיסוף מידע מקיף על מנת לממש את מלוא הזכויות הפנסיוניות. השלב הראשון בתהליך הוא איסוף טפסי 161 מכל מקומות העבודה ב-32 השנים האחרונות, אשר מפרטים את תנאי הפרישה והפיצויים הפטורים שקיבלתם. בנוסף, יש לאסוף מידע מקיף מהמסלקה הפנסיונית, שמרכזת את כלל הנתונים הפנסיוניים שלכם. תהליך זה כולל גם קבלת החלטות חשובות, כמו האפשרות להוון כספים מתוך הקצבה הקצבתית.
_edited.png)
איך זה עובד?
תחילה נבצע איסוף של טפסי 161 מכל מקומות העבודה שלך ב-32 השנים האחרונות. טפסים אלו מפרטים את תנאי הפרישה שלך ואת הפיצויים הפטורים שזכית להם. בנוסף, נבקש גישה למסלקה הפנסיונית, שמרכזת את כל המידע הפנסיוני שלך במקום אחד, כך שנוכל להכיר א ת כל הנתונים שלך לעומק.
איסוף המידע הפנסיוני שלך
1
איסוף המידע
הפנסיוני שלך
1
תחילה נבצע איסוף של טפסי 161 מכל מקומות העבודה שלך ב-32 השנים האחרונות. טפסים אלו מפרטים את תנאי הפרישה שלך ואת הפיצויים הפטורים שזכית להם. בנוסף, נבקש גישה למסלקה הפנסיונית, שמרכזת את כל המידע הפנסיוני שלך במקום אחד, כך שנוכל להכיר את כל הנתונים שלך לעומק.
השלב הבא הוא תכנון מס חכם וממוקד לצרכים שלך. באמצעות קיבוע זכויות, נוכל להוריד את חבות המס על ההכנסה הפנסיונית שלך ולהפוך את העתיד הכלכלי שלך ליותר גמיש ומועיל.
תכנון מס
מותאם אישית
2
תכנון מס
מותאם אישית
2
השלב הבא הוא תכנון מס חכם וממוקד לצרכים שלך. באמצעות קיבוע זכויות, נוכל להוריד את חבות המס על ההכנסה הפנסיונית שלך ולהפוך את העתיד הכלכלי שלך ליותר גמיש ומועיל.
במהלך התהליך, תוכל להוון חלק מהקצבה הפנסיונית ולקבל סכום חד-פעמי במקום קצבה חודשית. לעיתים, היוון זה גם פטור ממס, ויכול לעזור לך לנהל את הכספים בצורה שמתאימה יותר לצרכים האישיים שלך.
היוון כספים
לפי הצורך שלך
3
היוון כספים
לפי הצורך שלך
3
במהלך התהליך, תוכל להוון חלק מהקצבה הפנסיונית ולקבל סכום חד-פעמי במקום קצבה חודשית. לעיתים, היוון זה גם פטור ממס, ויכול לעזור לך לנהל את הכספים בצורה שמתאימה יותר לצרכים האישיים שלך.
קיבוע זכויות מאפשר לך להנות מפטור ממס על חלק מהקצבה הפנסיונית. אנחנו דואגים לעדכן אותך בכל השינויים, כך שתוכל לנצל את הפטור הזה בצורה אופטימלית ולחסוך במיסים.
פטור ממס
על הקצבה
4
פטור ממס על הקצבה
4
קיבוע זכויות מאפשר לך להנות מפטור ממס על חלק מהקצבה הפנסיונית. אנחנו דואגים לעדכן אותך בכל השינויים, כך שתוכל לנצל את הפטור הזה בצורה אופטימלית ולחסוך במיסים.
אם אתה מתכנן להמשיך לעבוד לאחר גיל הפרישה, קיבוע זכויות יכול לעזור לך להפחית את חבות המס הכוללת, כך שגם ההכנסות מעבודה יתחלקו בצורה יעילה יותר מבחינת מיסוי.
הכנסה נוספת לאחר הפרישה
5
הכנסה נוספת
לאחר הפרישה
5
אם אתה מתכנן להמשיך לעבוד לאחר גיל הפרישה, קיבוע זכויות יכול לעזור לך להפחית את חבות המס הכוללת, כך שגם ההכנסות מעבודה יתחלקו בצורה יעילה יותר מבחינת מיסוי.
אם תרצה להמשיך לעבוד תוך כדי קבלת קצבת פנסיה, תוכל לבצע פרישה מדומה, וליהנות מההטבות של קיבוע הזכויות, כולל פטור ממס על חלק מהקצבה.
פרישה מדומה – לעבוד, ולהתפרנס
6
פרישה מדומה – לעבוד, ולהתפרנס
6
אם תרצה להמשיך לעבוד תוך כדי קבלת קצבת פנסיה, תוכל לבצע פרישה מדומה, וליהנות מההטבות של קיבוע הזכויות, כולל פטור ממס על חלק מהקצבה.
למה זה חשוב עבורך?
תהליך קיבוע הזכויות הוא תהליך חד-פעמי, ולכן חשוב לעשות אותו נכון. אם תבצע אותו בצורה חכמה, תוכל לחסוך הרבה במיסים ולהגדיל את ההכנסה הפנויה שלך בעת הפרישה.
.png)
אנחנו כאן בשבילך!
באלה פיננסים, אנחנו מבינים עד כמה חשוב לך העתיד הכלכלי שלך, ולכן אנחנו כאן כדי ללוות אותך כל הדרך. עם ניסיון של מעל 20 שנה בתחום הפנסיוני והפיננסי, אנחנו נבנה את התהליך המושלם עבורך, נדאג לנהל את כל ההיבטים מול רשויות המס ונעשה כל מה שצריך כדי להבטיח לך יציבות פיננסית לשנים רבות.